Tư vấn

Dịp cuối năm là thời điểm nhu cầu chi tiêu và mua sắm của người dân tăng cao, các đối tượng lừa đảo cũng lợi dụng điều này để thực hiện các thủ đoạn chiếm đoạt tiền của người dân. Trong đó mạo danh nhân viên ngân hàng bằng giọng nói được tạo bởi trí tuệ nhân tạo AI là thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền rất phổ biến được các ngân hàng liên tục cảnh báo. Vậy hành vi mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản bị xử lý như thế nào? Công ty Luật TNHH Pháp lý - Truyền thông Hà Nội xin làm rõ vấn đề này như sau:
Hiện nay, Bộ luật Hình sự 2015 không quy định thế nào là “mạo danh người khác”. Tuy nhiên, có thể hiểu mạo danh người khác là việc sử dụng thông tin, danh nghĩa của cá nhân hoặc tổ chức khác để làm những việc có lợi cho mình hoặc để thực hiện các hành vi nhằm chiếm đoạt tài sản người khác, thậm chí là để bôi nhọ danh dự, nhân phẩm của cá nhân, tổ chức khác.
Việc mạo danh, giả mạo cá nhân, tổ chức để lừa đảo hoặc thực hiện các giao dịch dân sự, hành chính là hành vi vi phạm pháp luật và bị pháp luật ngăn cấm. Tùy vào tính chất, hành vi, mục đích mạo danh, cá nhân, tổ chức có thể bị xử lý hình sự về tội phạm tương ứng.
1. Xử phạt vi phạm hành chính
Căn cứ theo Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của tổ chức, cá nhân khác, hành vi mạo danh người khác lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự tùy vào từng trường hợp cụ thể có thể bị phạt hành chính lên đến 5 triệu đồng; và phạt bổ sung là tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính. Đối với trường hợp là người nước ngoài thì sẽ bị trục xuất về nước.
2. Truy cứu trách nhiệm hình sự
Hành vi mạo danh người khác lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 nếu chiếm đoạt tài sản trị giá từ 2.000.000 đồng trở lên hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc trường hợp pháp luật quy định.
Theo đó, mức xử lý trách nhiệm hình sự thấp nhất của tội này là phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 20 năm hoặc tù chung thân.
Như vậy, người có hành vi mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý theo các quy định vừa nêu trên.